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  • 枫下家园 / 钱财税务 / 咨询个事：朋友的小孩留学过来，工作了要买房。从国内转钱过来不能都发给一个人，打算打给我一部分钱，让我转交。请问这事在这边会有什么麻烦吗？先谢谢 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618394@0)
    • 会有洗钱嫌疑。 -xjcjq(rufeng); 2021-4-7 (#13618407@0) +8
      • 冤枉啊😂那些部门会查？ -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618417@0)
        • CRA -facenorthface(小北); 2021-4-7 (#13618422@0) +5
        • Every bank has a function of anti money laundering -sailor(Ocean & Mountain); 2021-4-7 (#13618423@0) +4
          • 好像自动触发 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618462@0) +1
            • That's correct. And this function is required by law. -sailor(Ocean & Mountain); 2021-4-7 (#13618484@0)
            • 每年报税表都问有没有海外财产。大量钱进入账户，说明有海外资产需要报税 -jzsjw(jzsjw); 2021-4-7 (#13619142@0)
        • “从国内转钱过来不能都发给一个人，打算打给我一部分钱，让我转交”，这就是典型的洗钱过程。 -xjcjq(rufeng); 2021-4-7 (#13618436@0) +12
          • 哎我去。😂我也不明白为啥钱不能打给一个人，好像是国内的规定。 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618453@0)
            • 如果钱的来源和去处不涉及税或犯罪，能解释得通，能经得起查，也是没问题的，但是麻烦。 -donot(田长第九); 2021-4-7 (#13618471@0)
              • 朋友是老实人，应该是多年攒的钱，肯定不涉及犯罪。稅就不知道了。 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618480@0)
                • 如果是信得过的好友，让朋友国内转给你父母，然后以你父母的名义转出给你可能会好些。 -cookie321(cookie); 2021-4-7 (#13618493@0) +1
                  • 👍 -wabuka(AH); 2021-4-7 (#13619185@0) +1
        • CRA, IRS, RCMP, FBI, CIA, NSA, ICE, KGB, MOSSAD, MI6 ...... -arlington(arlington); 2021-4-10 (#13624704@0)
    • The bank and CRA May flag it as suspected money laundering. -sailor(Ocean & Mountain); 2021-4-7 (#13618419@0) +2
      • 惨 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618426@0)
    • 资金从一处分散到多处，然后再集中到一处，这个做法严格说是洗钱。你帮人转几万这个孤立事件是没啥问题的，但要是他们干多了被查就牵涉你了。 -donot(田长第九); 2021-4-7 {92} (#13618432@0)
      我听说过有人因为受人牵连，虽没吃官司，但被银行终止一切服务的，有可能会让你立马还清mortgage。
      • 这么惨。按说应该不至于，多年的老友，也就孩子买房的事。“干多了”他们也没那么多钱呐😂😂 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618459@0)
      • 要立马还清贷款可就惨了，没钱呐😂 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618473@0)
    • 不高，但是确实有被CRA追查的可能性。 -skybreeze(天涯的风); 2021-4-7 (#13618437@0)
      • 追查会怎么？算收入，补觉税款？那就惨了😜 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618461@0)
        • 真要是查到了，我猜就是要说明来源，关系，用途。以及来源的钱是否合法交税了。 -skybreeze(天涯的风); 2021-4-7 (#13618468@0) +1
    • 我不认为银行转账有什么洗钱的嫌疑，倒是税务上要小心一点。应该也没啥事，做好书面文件，不就是10万美元嘛? -abcdefghi(9alphabetic); 2021-4-7 (#13618467@0)
    • 可以咨询银行吗？ -gracexueli(懒猫); 2021-4-7 (#13618548@0)
    • 从行为的性质上来说，是洗钱；从实际操作来说，如果只是转一次50K USD就被Canada银行抓到并认定你是洗钱的可能性几乎为零。 -walkalonesea(专注投资); 2021-4-7 {87} (#13618610@0)
      银行的AML系统都是通过Behavir Pattern来判断的，而可疑Pattern是通过对交易的分析来发现的。
      • 谢谢。最多也就一次 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618674@0)
      • 朋友卖了加拿大的房子搬去美国，第一次转了二万美金进自己在美国的账户，被美国银行审查了半年才拿到钱。以后每次只转五千就没事儿。 -gitar(云书); 2021-4-7 (#13618678@0) +2
        • 出现这种情况，估计是因为他的美国账户之前很少交易，尤其是没有过大额交易。近乎休眠账户突然出现大额转账入款是典型的洗钱账户特征之一。 -walkalonesea(专注投资); 2021-4-7 (#13619138@0)
    • 让他们找OTTO那种机构，你别涉及，CRA盯上你就查你7年账 -sixiang18(mix); 2021-4-7 (#13618664@0) +1
      • OTTO是什么？ -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13618677@0)
        • 方圆这种 -sixiang18(mix); 2021-4-7 (#13618680@0)
          • 还是不懂 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13619490@0)
    • 朋友既然有钱应该明白事理。 -troyd(Troy); 2021-4-7 (#13618681@0)
      • 不是有钱人，这不第一次在加拿大买房嘛 -newrover(漫游); 2021-4-9 (#13621926@0)
    • 提出这种要求的朋友就是坑你没商量 -cupcakelover(Noer); 2021-4-7 (#13618730@0) +10
    • 比特币的功能之一就是绕过政府监管 -walkthrough(摆臂大步走); 2021-4-7 (#13619193@0)
      • 这招听起来不错。 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13619491@0)
    • 当然会有麻烦。这事你直接问你的开户银行即可，答案保证是不可以。银行账户仅限你个人使用，帮他们收钱代转是典型的洗钱形为，严重的话银行可以直接关闭你的账户。 -dongji(冬季阳光); 2021-4-7 (#13619269@0) +1
      • 就担心这个 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13619492@0)
    • 要报税 -geekcode(文心雕码); 2021-4-7 (#13619503@0)
      • 那就惨了 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13619589@0)
    • 感觉好坑啊。明摆洗钱么。税务倒是小事。他有合法的资金来源的证明，换成现钞带钱过来都行，只要正常申报即可。没有什么不能发一个人之说。实在不行就去找地下钱庄么，反正是洗。 -projects(pj); 2021-4-7 (#13619519@0)
      • 这倒不是。国内好像限制外汇出国比较严 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13619586@0)
    • 银行上一万就自动trigger，四大行经常反复反洗钱教育 -blackmm(blackmm); 2021-4-7 (#13619520@0)
      • 嗯 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13619592@0)
    • 以什么名义转过来，或者说什么形式？曾经有别人转过来美元现金，去银行存的时候被拷问了半天. 电汇进来可能没问题，就是不知道别人问不问。 -the_dumb_one(耷目无神); 2021-4-7 (#13619536@0)
      • 肯定是电汇呀 -newrover(漫游); 2021-4-7 (#13619588@0)
        • 你可以问一下银行。理论上说银行之间的电汇，不会有洗钱的嫌疑，就是不知道税务方面有没有人追问你 -the_dumb_one(耷目无神); 2021-4-7 (#13619601@0)
    • 没问题，我都做过10几次了 -galactica(隔壁老张); 2021-4-7 (#13619628@0)
      • 老兄一次转多少？ -newrover(漫游); 2021-4-9 (#13621928@0)
    • 不知道现在什么情况，6年前买房子时短期内父母以各个亲戚的名义转了7、8个6万过来没碰到任何麻烦。这里银行都知道中国转钱出来的限制。 -lifyy(lifyy); 2021-4-10 (#13625025@0) +1

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